Любой, даже самый невинный бизнес на Урале отныне — в зоне особого внимания банков. Как утверждают предприниматели, кредитные организации требуют обоснования по всем платам на суммы свыше 200 тысяч рублей. Для предпринимателей эта сумма смехотворно мала и нервирует клиентов. Причина всеобщего повышения бдительности — ужесточение «антиотмывочных» законов. Подробности — в материале «URA.Ru». Уральские предприниматели массово сталкиваются с проблемой, когда банки при оплатах между фирмами просят доказать реальность выполненных работ. Такая норма существует в рамках так называемого противолегализационного («антиотмывочного») законодательства. Речь идет о федеральном законе 115, принятом еще в 2001 году и обросшем за 15 лет многочисленными поправками. Но речь идет о платежах от полутора миллионов рублей — для компаний и от 600 тысяч — для обычных людей. Но сейчас региональные банки требуют с фирм подтверждать переводы друг другу за работы на 200-300 тысяч рублей. Такие суммы смехотворны в масштабах работы среднего и крупного бизнеса. Массовые проверки пришлись на июль и август, поясняют «URA.Ru» предприниматели, и коснулись в первую очередь строительных компаний. Новые требования стали полной неожиданностью. и заставили пересмотреть практику работы. В качестве подтверждения банкам надо представить весь перечень документов, которые могут удостоверить, что компания платит за реальные работы, а не переводит деньги для финансирования наркотиков или оружия: счета-фактуры, платежные документы и т. п. «Банки могут запрашивать пояснения или подтверждающие документы по операциям в рамках исполнения „антиотмывочного“ законодательства», — подтвердили «URA.Ru» в Сбербанке. «Это существенное расширение роли банков в деле контроля за бизнесом, — говорит юрист Юлия Федорова. — Ранее только налоговая в ходе проверок могла требовать от компании такие документы — но там было понятно, они искали налоговые преступления». Фискальным органам ставить любую сделку под сомнение и, значит, требовать дополнительные документы было удобно. Во-первых, можно было потребовать документы, во-вторых, сразу можно было начислять еще налоги на организацию. Сейчас любая компания вынуждена оправдываться, что она честно работает. Четких критериев (с какой суммы начинаются запросы дополнительных документов) не существует, каждый банк устанавливает ее самостоятельно, причем роль играют множество факторов. «Конкретные критерии контроля, в том числе суммовой критерий, каждая кредитная организация определяет самостоятельно с учетом специфики банковских продуктов и региона обслуживания. Детальная информация по таким критериям не раскрывается в силу требований законодательства», — пояснили «URA.Ru» в пресс-службе Сбербанка. И контроль за бизнесом со стороны банков будет только усиливаться. В четверг, 1 сентября, были обнародованы разъяснения Центробанка, по которым банкам нужно тщательно следить не только за своими клиентами, но и по возможности за чужими и о сомнительных операциях последних также информировать Росфинмониторинг. Как пишет «Коммерсант», сравнивая данные от разных банков об операциях одних и тех же юрлиц, финразведка и ЦБ смогут выявить недобросовестных клиентов. Так что теперь за бизнесом будет следить еще больше организаций.

прочитать статью полностью